Curso online de Gestión de la Liquidez en la Empresa
En este Curso online de Gestión de la Liquidez en la Empresa aprenderás a analizar y seleccionar las herramientas existentes para solucionar los déficits de liquidez o rentabilizar los excedentes de tesorería en una empresa u organización.
Descripción
Gracias a este Curso online de Gestión de la Liquidez en la Empresa serás capaz de identificar el origen, tanto de la escasez de liquidez, como de los excedentes de tesorería en la empresa.
Una vez estudiado este origen, te enseñarán las herramientas e instrumentos disponibles para corregir los déficits de liquidez o, en su caso, rentabilizar en cada momento los excedentes de tesorería.
Falta de liquidez o excedentes de liquidez
A lo largo de la vida de una empresa, es frecuente que se produzcan situaciones de falta de liquidez financiera. Igualmente, en ocasiones puede darse la situación contraria: excedentes de liquidez.
En este curso estudiarás la estructura de los recursos económicos y financieros de la empresa y cómo se provocan este tipo de situaciones. Serás capaz de calcular el periodo medio de maduración y el fondo de maniobra para detectar y controlar los problemas de tesorería.
Gestión de los recursos para la mejora de la tesorería
Te mostrarán las herramientas y los criterios para gestionar con éxito las compras, los stocks y el crédito a clientes y cómo gestionar los pagos a proveedores con el objetivo de alargar el periodo medio de pago.
Igualmente, conocerás los instrumentos que existen en el mercado para conseguir crédito a corto plazo a fin de corregir los déficits de liquidez.
Cómo gestionar los excedentes de liquidez
Por último, aprenderás sobre la gestión de los excedentes de liquidez que se producen en la empresa, analizando cuáles son los principales activos en los que invertir obteniendo una rentabilidad apropiada, en línea con los objetivos a los que estén destinados esos fondos.
Características del Curso online de Gestión de la Liquidez en la Empresa
Curso online de Gestión de la Liquidez en la Empresa, de 25 horas de duración.
Al finalizar el curso recibirás un Certificado Acreditativo.
– Tendrás 3 meses para completar el curso.
– Impartido por Lecciona Chile.
– Acceso a la plataforma de teleformación durante 24 horas al día, 7 días a la semana.
– Compatible con cualquier sistema operativo y dispositivo móvil.
– El curso incluye pdf, 5 unidades de aprendizaje, 107 minutos de vídeo, 11 prácticas y test de evaluación.
– Tutoría online disponible.
– Ponte tu propio horario ya que el curso es online.
– Al finalizar, recibirás tu Certificación Acreditativa verificable en: www.lecciona.com/certificados
¿A quién va dirigido?
Este Curso online de Gestión de la Liquidez en la Empresa va dirigido a directivos, administrativos, estudiantes de Contabilidad y Finanzas… que deseen conocer las herramientas que existen en el mercado para gestionar la liquidez en la empresa, aprendiendo a utilizar las más adecuadas en cada situación, siempre con un enfoque práctico.
Para su máximo aprovechamiento, se requieren conocimientos de tipo medio en Contabilidad, así como manejo básico de hojas de cálculo tipo Excel.
Temario del Curso online de Gestión de la Liquidez en la Empresa
TEMA 1: Estructura de los recursos económicos y financieros
El Activo corriente y sus componentes
– Existencias de materias primas, productos en curso y productos terminados
– Importes a cobrar de clientes, Administraciones públicas, etc.
– Inversiones financieras a corto plazo
– Tesorería y otros activos líquidos
El Pasivo corriente y sus componentes
– Deudas con proveedores a acreedores
– Deudas con entidades financieras
– Deudas con entidades públicas
– Deudas con el personal
– Deudas con accionistas y empresas vinculadas
El Capital Circulante o Fondo de Maniobra
– Existencias, Realizable y Disponible
– La estructura de la empresa desde un punto de vista patrimonial
– El Activo no corriente
– El Pasivo no corriente
– El Patrimonio neto
– El Fondo de maniobra
– Trascendencia y valor del Fondo de maniobra
– Repercusiones del valor del Fondo de maniobra en la liquidez
– La estructura financiero-patrimonial a medio y largo plazo como condicionante de la liquidez de la empresa
– Problemas de rentabilidad de la empresa
– Inadecuada estructuración de los créditos
– Patrimonio neto muy bajo
TEMA 2: El origen de los problemas de liquidez
El período medio de maduración como condicionante de la liquidez:
Período de Almacenamiento (P1)
– Definición
– Forma de calcularlo
Período de fabricación (P2)
– Definición
– Forma de calcularlo
Período de Venta (P3)
– Definición
– Forma de calcularlo
Período medio de cobro (P4)
– Definición
– Forma de calcularlo
El período medio de maduración económico (PME)
Período medio de pago (P5)
– Definición
– Forma de calcularlo
Período medio de maduración financiero (PMF)
Período medio de maduración, Fondo de maniobra y liquidez
TEMA 3: Gestión de los recursos para una mejora de la tesorería
Gestión de compras y existencias
Diferentes tipos de Stocks
Sistemas de Gestión de stocks
– Just in time (JIT)
– Método de previsión
Herramientas para la Gestión de stocks
– El modelo ABC
– El MRP (Material requirements planning)
El efecto Río: la aparición de las ineficiencias
Consideraciones finales
El cobro de clientes: gestión para la liquidez:
Formas de cobro
– Recibo bancario SEPA (Single Euro Payments Area)
– Crédito documentario
– Transferencia bancaria
– Cheques y pagarés
– Tarjetas de crédito, débito y plataformas de pago on line
– Efectivo
Los plazos de cobro
– Instrumentos para reducir los plazos de cobro y la morosidad
– Seguros de crédito
– Factoring
– Aval bancario
– Garantías personales
– Descuento por pronto pago
– Informes financieros
Gestión del crédito a clientes
TEMA 4: Gestión del pago a proveedores y de los instrumentos de crédito a corto plazo
Las deudas con proveedores y acreedores comerciales
– Importancia del crédito de proveedores
– Gestión del crédito de proveedores
– Condicionantes
– El control interno compras-pagos
– Hábitos de pago orientados a la mejora de la liquidez
Otras deudas a corto plazo: Hacienda, Seguridad Social, Salarios, Bancos, etc.
– Deudas con entidades de crédito
– Deudas con Administraciones públicas
– Deudas con el personal
Herramientas para la gestión del déficit de liquidez a corto plazo
– Créditos y préstamos de entidades financieras
– Descuento comercial
– Factoring
– Prefinanciación
– Confirming
– Fuentes de crédito no bancarias
– Coberturas del riesgo de tipo de interés
La Previsión de tesorería
– Pautas para elaborar la Previsión de tesorería
– Herramientas para elaborar la Previsión de tesorería
TEMA 5: Gestión de los excedentes de liquidez
El origen de los excedentes
– Excedentes temporales
– Excedentes estructurales
Factores a tener en cuenta. Liquidez-riesgo-rentabilidad
– Liquidez
– Riesgo
– Riesgo emisor
– Riesgo de tipo de interés
– Riesgo de tipo de cambio
– Rentabilidad
– Relación entre la rentabilidad, la liquidez y el riesgo
Gestión de los excedentes
– Depósitos en cuentas bancarias
– Depósitos a plazo
– Activos de Renta fija a corto plazo
– Activos emitidos por entidades públicas
– Pagarés de bancos y grandes empresas
– Activos de Renta fija a medio y largo plazo
– Inversión directa en Renta variable
– Fondos de inversión
– Ventajas de los Fondos de inversión
– Composición de un Fondo de inversión
– Política de inversión
– Tipos de Fondos de inversión
– Información acerca de los Fondos de inversión
– Fiscalidad
– Repos
– Descuento por pronto pago
– Confirming de proveedor
La relación con entidades financieras
– La influencia de nuestro rating
– Con cuántos bancos trabajar
– Qué trabajar con cada banco
– Cuenta de resultados banco-empresa
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